爱分析：2023证券数字化实践报告

���2��|��2023昶ⴔ區霆ⵚ侨㶶⻊㹊騨䫣デ�报告编委 报告指导人 张扬 爱分析 联合创始人&首席分析师 报告执笔人 孙文瑞 爱分析 高级分析师 王命航 爱分析 分析师 孟晨静 爱分析 分析师 外部专家（按姓氏拼音排序） 葛晓波 擎创科技 CTO 孔陈巍 予信科技 副总经理、产品总监 �3��|��2023昶ⴔ區霆ⵚ侨㶶⻊㹊騨䫣デ�特别鸣谢（按拼音排序） ���� �4��|��2023昶ⴔ區霆ⵚ侨㶶⻊㹊騨䫣デ�关键发现 n 券商面临财富管理转型挑战，数字化是重要实现路径。券商应充分利用人工智能技术，特别是大模型，对财富管理价值链中的客户获取、投资策略构建、投资组合实施以及投教等环节赋能。 n 为实现跨部门协同、高效运营，业务中台是券商实现IT重塑的关键。鉴于业务中台支撑的上层应用场景广泛，券商可采取从易到难，从单一场景切入再逐步全场景覆盖的策略，选取覆盖范围大且不影响业务连续性的文档撰写场景切入。 n 券商IT运维智能化是未来趋势。对此，券商在供应商选型环节，应当选取具备数据管理能力和智能计算引擎的厂商，以满足智能化需求。 �5��|��2023昶ⴔ區霆ⵚ侨㶶⻊㹊騨䫣デ�目录 1. 报告综述 1 2. 财富管理 4 3. 智能撰写中台 3 4. 智能运维 17 5. 结语 29 关于爱分析 28 研究咨询服务 29 法律声明 30 �6��|��2023昶ⴔ區霆ⵚ侨㶶⻊㹊騨䫣デ� 报告综述 ���|��2023昶ⴔ區霆ⵚ侨㶶⻊㹊騨䫣デ�1�1. 报告综述 券商数字化转型已驶入快车道，《金融科技发展规划2022-2025》以及《证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）》等政策文件的相继发布，要求提升金融科技治理水平，加大科技资金投入，深化数字化转型，为券商数字化转型提供了明确指引和方向。 与此同时，受宏观经济环境下行影响，券商同质化竞争加剧，传统经纪业务增长承压，券商亟待寻求业务新增长点。 在政策驱动和业绩承压的双重影响下，通过数字化手段满足客户需求、推动业务创新、提升运营效率，最终增强券商市场竞争力，是现阶段券商数字化转型的核心目标。 以业务为指引，当前券商的数字化转型呈现以下三大趋势： 图 1 券商数字化转型趋势 业务重心方向调整，通过财富管理业务创新实现差异化竞争。一方面券商经纪业务同质化竞争激烈，增长