招商银行&贝恩公司：2023中国私人财富报告-中国私人银行业：精进臻善

中国私人财富报告中国私人银行业：精进臻善2023目录致谢前言12附录：研究方法524411宏观经济步入复苏，财富市场有望转暖 3 宏观环境：面临挑战，波动前行 财富市场：增速放缓，稳中有进 地域分布：三大经济圈保持增势，成渝等西部省市提升明显第一章363332客户分群：精准识别，明晰洞察 年轻一代：追求财富增长，拥抱新兴资产及数字化渠道细分客群需求差异显著，精准分群和深刻洞察愈发重要第三章444341· 高效获客：提升潜力客户精准触达及转化效率 · 专业陪伴：强化客户旅程七大关键环节专业性47· 数智支撑：加强数字化建设，赋能全周期陪伴客户重视旅程体验，要求全生命周期专业陪伴第四章515049· 双重考量：机构专业度与产品能力并重 · 各擅胜场：财富管理机构深化差异化定位，银行系仍为高净值人群首选客户关注专业度与产品，机构依托自身特长构建差异化竞争优势第五章财富目标稳中求进，“人-家-企-社”需求演变1314风险偏好：当下求稳，未来回升 客群结构：持续演变，愈发多元 个人需求：稳字当头，回归本源 家庭需求：聚焦配置，重视传承 社会需求：财富向善，三次分配171923 企业需求：贷款优先，专业支持2628第二章1致谢本报告是招商银行与贝恩公司持续紧密配合的成果。2009年，招商银行开创性地提出深入研究中国私人财富市场的构想。十四年间，招商银行和贝恩公司持续关注这一话题，密切跟踪市场发展趋势及动向。2023年，招商银行与贝恩公司第八次携手，进一步深入研究中国私人财富市场和高净值人群的最新动态。自2009年起，招商银行协调全国高净值客户资源，联合贝恩公司累计进行了两万多份问卷调研及海量客户与客户经理深度访谈，结合丰富的行业经验和多维度数据，对中国高净值人士的偏好、需求与行为进行了全面深入的研究。招商银行领导还对本报告的研究方法及内容提出了许多宝贵意见和建议，为提升报告品质做出了巨大贡献。在此衷心感谢招商银行王良行长、王颖行长助理、丁安华首席经济学家、私人银行部王晏蓉总经理、谢琳副总经理、刘宇恒副总经理、陈小捷总经理助理、何俊谦首席、研究院陆文东总经理、宏观经济研究所所长谭卓，以及招商银行私人银行部和研究院的相关领导同事。在本报告中，贝恩公司进一步改进方法论和模型框架，完善市场规模估算模型，并对近年来快速发展的资产类别进行细化，基于对调研和访谈结果的深入分析，提炼出鲜